醫療與重大疾病
住院、手術、癌症、重大疾病與自費項目，是多數人第一個需要檢查的基本面。
Coverage Pack
保障懶人包
好既規劃唔係買齊，而係按個人風險、急切性、預算與人生責任分層處理。買齊都唔代表足。
收入與失能保障
若暫時或長期無法工作，保險要能協助維持生活費、房貸與家庭支出。
家庭責任
有父母、配偶、子女或貸款時，壽險與責任額度要和真正需要被照顧的人連在一起。
資產與退休
退休現金流、長照風險與資產傳承，需要和既有投資、儲蓄與稅務安排一起看。
Real Situations
不同人生階段，優先順序不一樣
打工仔先建立基本醫療與收入防護
收入剛起步時，預算有限但風險承受力也較低。建議先把住院、手術、意外、重大疾病與收入中斷的缺口看清楚。
- 保費不要壓迫每月現金流
- 先保障大風險，再考慮儲蓄型安排
- 每年收入改變時重新檢查額度
Consulting Flow
諮詢流程簡單清楚
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01
整理現況
確認收入、家庭責任、既有保單、預算與近期人生計畫。
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02
找出缺口
把醫療、收入、壽險、退休與長照需求拆開看，避免重複投保。
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03
規劃順序
依照急迫性與預算，把現在該做、未來再做的項目排出來。
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